海外EPC項目業主沒收及索償履約保函風險分析

　　作者：楊春偉


睿達博創國際管理谘詢(北京)有限公司


海外EPC項(xiang)目(mu)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)的(de)開(kai)立(li)及(ji)其(qi)生(sheng)效(xiao)對(dui)業(ye)主(zhu)與(yu)總(zong)包(bao)商(shang)來(lai)說(shuo)都(dou)是(shi)非(fei)常(chang)重(zhong)要(yao)而(er)嚴(yan)肅(su)的(de)節(jie)點(dian)與(yu)事(shi)件(jian)，履(lv)約(yue)保(bao)函(han)其(qi)核(he)心(xin)是(shi)總(zong)承(cheng)包(bao)商(shang)向(xiang)業(ye)主(zhu)提(ti)供(gong)的(de)書(shu)麵(mian)擔(dan)保(bao)，保(bao)證(zheng)在(zai)總(zong)包(bao)商(shang)未(wei)能(neng)按(an)照(zhao)合(he)同(tong)履(lv)行(xing)其(qi)服(fu)務(wu)的(de)情(qing)況(kuang)下(xia)由(you)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)向(xiang)業(ye)主(zhu)支(zhi)付(fu)款(kuan)項(xiang)。而(er)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)的(de)見(jian)索(suo)即(ji)付(fu)性(xing)質(zhi)又(you)為(wei)總(zong)包(bao)商(shang)增(zeng)加(jia)了(le)沒(mei)收(shou)保(bao)函(han)的(de)諸(zhu)多不可控因素。本文將從EPC項目履約保函沒收及索償的合同條款與風險預防進行分析

，希望對從事海外承包工程業務的從業者有所啟發和借鑒。


一、沒收與索償履約保函的合同條件


不同的海外EPC項(xiang)目(mu)其(qi)招(zhao)標(biao)文(wen)件(jian)針(zhen)對(dui)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)的(de)提(ti)交(jiao)時(shi)間(jian)要(yao)求(qiu)不(bu)同(tong)，有(you)的(de)項(xiang)目(mu)要(yao)求(qiu)在(zai)簽(qian)約(yue)前(qian)提(ti)交(jiao)
，有(you)的(de)項(xiang)目(mu)可(ke)以(yi)在(zai)簽(qian)約(yue)後(hou)提(ti)交(jiao)，有(you)的(de)項(xiang)目(mu)可(ke)以(yi)分(fen)比(bi)例(li)在(zai)簽(qian)約(yue)前(qian)後(hou)分(fen)開(kai)提(ti)交(jiao)。但(dan)一(yi)般(ban)政(zheng)府(fu)和(he)國(guo)際(ji)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)融(rong)資(zi)項(xiang)目(mu)都(dou)要(yao)求(qiu)簽(qian)約(yue)前(qian)必(bi)須(xu)提(ti)交(jiao)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)。對(dui)於(yu)招(zhao)標(biao)嚴(yan)肅(su)和(he)合(he)同(tong)條(tiao)件(jian)編(bian)製(zhi)比(bi)較(jiao)嚴(yan)謹(jin)的(de)項(xiang)目(mu)，針(zhen)對(dui)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)沒(mei)收(shou)和(he)索(suo)償(chang)的(de)條(tiao)件(jian)會(hui)進(jin)行(xing)比(bi)較(jiao)清(qing)楚(chu)的(de)界(jie)定(ding)和(he)約(yue)束(shu)，而(er)有(you)些(xie)EPC項目業主在招標文件的合同條件中卻僅僅規定隻要總包商出現違約情況，業主便有權利沒收和索償履約保函。


國際商會見索即付保函統一規則(URDG758)中規定：就jiu其qi性xing質zhi而er言yan，保bao函han與yu基ji礎chu關guan係xi和he申shen請qing是shi獨du立li的de，擔dan保bao人ren絕jue不bu需xu要yao關guan心xin這zhe些xie關guan係xi或huo者zhe受shou他ta們men的de約yue束shu。即ji使shi在zai保bao函han中zhong為wei了le識shi別bie的de目mu的de而er對dui基ji礎chu關guan係xi有you所suo援yuan引yin，也ye不bu改gai變bian保bao函han的de獨du立li性xing質zhi。保bao函han項xiang下xia擔dan保bao人ren的de支zhi付fu承cheng諾nuo不bu受shou因yin為wei擔dan保bao人ren和he受shou益yi人ren關guan係xi之zhi外wai的de任ren何he關guan係xi而er產chan生sheng的de請qing求qiu或huo者zhe抗kang辯bian的de影ying響xiang。


yinci
，zuoweizongbaoshangyingrenzhenfenxixiangguantiaokuanyutiaojian，zaikenengdetiaojianxiaweizishenyingquzuidadeyoulitiaojian。yinweidanghetongtiaojianyuedingzhiyaozongbaoshangchuxianweiyueqingkuangxiademeishoulvyuebaohanqingkuang，qishiyijingyunhanzongbaoshangzaigongqi
、質量、標準與規範等方麵出現不符合合同條件和不滿足業主要求下，業主所擁有的最廣泛和靈活的處罰措施了。


1999版FIDIC設計采購施工(EPC)/交鑰匙工程合同條件4.2條“履約保函”規定雇主有權收兌總包商履約保函的情況如下：


(a)如果在履約擔保的條款中規定了其期滿日期，而承包商在該期滿日期28tianqianshangwuquannadaolvyuezhengshu，chengbaoshangyingjianglvyuedanbaodeyouxiaoqiyanzhigongchengjungonghexiubuwanrenhequexianshiweizhi。chengbaoshangweinengyanchanglvyuedanbaodeyouxiaoqi，zheshiguzhukeyisuopeilvyuedanbaodequanbujine


(b)承包商未能在商定或確定後42天內，將承包商同意的，或根據第2.5款[雇主的索賠]或第20條[索賠、爭端和仲裁]的規定確定的承包商應付金額付給雇主


(c)承包商未能在收到雇主要求糾正違約的通知後42天內進行糾正;


(d)根據第15.2款[由雇主終止]的規定，雇主有權終止的情況，不管是否已發出終止通知


那麼按照FIDIC該版本履約保函條款規定，其基本思路是：


1、業主可根據4.2(a)款收兌總包商履約保函並索賠全額


2、業主有權根據4.2(b)到(d)項(xiang)規(gui)定(ding)的(de)情(qing)況(kuang)收(shou)兌(dui)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)，隻(zhi)能(neng)索(suo)要(yao)根(gen)據(ju)合(he)同(tong)規(gui)定(ding)應(ying)由(you)承(cheng)包(bao)商(shang)付(fu)給(gei)業(ye)主(zhu)的(de)金(jin)額(e)，如(ru)果(guo)雇(gu)主(zhu)索(suo)要(yao)金(jin)額(e)超(chao)出(chu)這(zhe)一(yi)金(jin)額(e)時(shi)，業(ye)主(zhu)索(suo)要(yao)的(de)超(chao)出(chu)部(bu)分(fen)違(wei)背(bei)了(le)4.2款的條件。


但是在獨立擔保的情況下
，業主可以根據履約保函的條件和管轄法律
，突破索賠金額要求的限製。同時，FIDIC隨後也說明：“雇主應保障並保持承包商免受因雇主根據履約擔保提出的超出雇主有權索賠範圍的索賠引起的所有損害賠償費、損失和開支(包括法律費用和開支)的傷害。”這也是對總包商提供了一定程度的保護。


二、履約保函收兌風險防範


作(zuo)為(wei)總(zong)包(bao)商(shang)，應(ying)認(ren)真(zhen)分(fen)析(xi)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)收(shou)兌(dui)的(de)條(tiao)件(jian)

，因(yin)為(wei)不(bu)但(dan)該(gai)保(bao)函(han)的(de)金(jin)額(e)大(da)，有(you)效(xiao)期(qi)持(chi)續(xu)時(shi)間(jian)長(chang)，同(tong)時(shi)如(ru)果(guo)企(qi)業(ye)有(you)多(duo)個(ge)海(hai)外(wai)大(da)型(xing)項(xiang)目(mu)同(tong)時(shi)推(tui)進(jin)，對(dui)總(zong)包(bao)商(shang)的(de)銀(yin)行(xing)授(shou)信(xin)和(he)財(cai)務(wu)風(feng)險(xian)都(dou)會(hui)有(you)一(yi)定(ding)的(de)影(ying)響(xiang)與(yu)製(zhi)約(yue)。


海外EPC項目總包商結合不同海外EPC項目情況，在商務談判過程中，針對履約保函收兌條款可以采用不同層級階梯式風險防範設置：


1、首先從業主未支付給總包商的款項中扣除


2、其次隻有在大的違約情況下，才可以收兌履約保函
，其金額不能超過業主索賠承包商的金額
，而不能是整個保函金額(可以列明具體的條件)


3、對於優勢的項目
，例如：由中國金融機構提供融資項目，總包商可以與業主商談對價條件


4、duiyuhenduoyezhuzhaobiaowenjianzhongdehetongtiaojianguiding，lvyuebaohandeyouxiaoqichixudaoquexiantongzhiqijieshuhoudemougeriqi，zongbaoshangzaiyoutiaojiandeqingkuangxia，keyikaolvcaiyonglianggebutongedudebaohanjinxingfenbiefugaibutongdeEPC項目實施階段，有效降低總包商的風險。


三、總結


不同海外EPC項目針對履約保函的開立、遞(di)交(jiao)和(he)確(que)認(ren)都(dou)有(you)差(cha)異(yi)
，同(tong)時(shi)在(zai)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)的(de)收(shou)兌(dui)條(tiao)件(jian)上(shang)也(ye)所(suo)不(bu)同(tong)

，作(zuo)為(wei)總(zong)包(bao)商(shang)，可(ke)以(yi)充(chong)分(fen)結(jie)合(he)自(zi)身(shen)的(de)優(you)勢(shi)和(he)項(xiang)目(mu)特(te)點(dian)，在(zai)有(you)條(tiao)件(jian)的(de)情(qing)況(kuang)下(xia)，主(zhu)動(dong)溝(gou)通(tong)和(he)商(shang)談(tan)履(lv)約(yue)保(bao)函(han)收(shou)兌(dui)的(de)條(tiao)件(jian)
，為(wei)自(zi)身(shen)爭(zheng)取(qu)降(jiang)低(di)經(jing)營(ying)風(feng)險(xian)的(de)最(zui)大(da)空(kong)間(jian)和(he)有(you)利(li)的(de)合(he)同(tong)條(tiao)件(jian)。來(lai)源(yuan)：海外建築工程經營管理